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Nos conseillers en assurance sont là pour vous du lundi au vendredi, de 9h00 à 18h00 au 01 89 71 60 57.
Assurance emprunteur

Nos Valeurs

Nos Partenaires en Assurance

Chez Safe Courtage, nous travaillons en étroite collaboration avec un réseau de compagnies d'assurance de premier plan. Ces partenariats nous permettent de comparer les tarifs et les options pour vous offrir les meilleures solutions d'assurance.

Découvrez les compagnies d'assurance de confiance avec lesquelles nous collaborons pour protéger vos intérêts financiers.

Assurance Emprunteur

Safe Courtage collabore avec les meilleurs assureurs emprunteurs.

Faire appel à un courtier assurance emprunteur ou utiliser un comparateur assurance emprunteur pour concrétiser un projet immobilier, que ce soit pour le financement ou la protection, peut être avantageux. Faire équipe avec un courtier en assurance crédit immobilier se révèle souvent efficace pour mener à bien un projet dans les conditions les plus avantageuses.

Safe Courtage, votre courtier en assurance prêt, agit comme un intermédiaire dont l'expertise et le réseau permettent à l'emprunteur de bénéficier de conditions optimales, notamment en termes de prise en charge des garanties décès et de perte totale et irréversible.

Notre but est de réduire le coût total de l'acquisition en recherchant la meilleure assurance emprunteur et en négociant des avantages auprès des assureurs.

Comment choisir une assurance de 0prêt immobilier ?

  1. Remplissez le formulaire en ligne
  2. Recevez plusieurs offres d’assurance prêt Emprunteur
  3. Examinez attentivement les devis et n'hésitez pas à noter vos questions, le cas échéant
  4. Vous avez la possibilité de solliciter un appel d'un expert si nécessaire
Assurance Emprunteur
Assurance Emprunteur

Solliciter des devis d'assurance peut vous aider à trouver une offre plus avantageuse

Comprendre et choisir son assurance Emprunteur

Assurance Emprunteur

L’assurance emprunteur, aussi connue sous le nom d’assurance de crédit ou assurance de prêt vous offre une couverture essentielle lors de la souscription d’un prêt.

Cela peut s’appliquer à un prêt immobilier ou à un prêt à la consommation, tel qu’un crédit auto. En cas d’impossibilité de rembourser votre prêt, l’assureur prend en charge le capital restant dû en votre nom, assurant ainsi une délégation d'assurance efficace.

Découvrez les démarches essentielles pour bénéficier de la dispense d’avance de frais et comment choisir la meilleure assurance crédit en ligne , en prenant en compte l'équivalence des garanties.

Notre guide simplifié vous offre des conseils pratiques pour garantir votre tranquillité d’esprit et économiser sur votre assurance emprunteur.

Quelles sont les démarches pour en profiter ?

Afin de bénéficier de la dispense d'avance de frais, il est nécessaire de présenter une carte vitale ou une attestation d'ouverture des droits à l'Assurance maladie. c'est également essentiel de mettre à jour sa carte vitale. Cela doit être fait en cas de changement de situation, tel qu'une grossesse ou un statut de patient en affection longue durée (ALD).

Lorsque le tiers payant de l'Assurance maladie n'est pas intégral, il est possible de recourir au tiers payant de la mutuelle. Dans ce cas, une carte de mutuelle valide doit être présentée. Ce document indique les garanties permettant de bénéficier de ce droit, ainsi que les personnes concernées.

Cependant, il se peut qu'un professionnel de santé ou un pharmacien refuse d'accorder la dispense d'avance de frais dans certaines circonstances, notamment si le patient refuse de recevoir des médicaments génériques ou s'il ne respecte pas le parcours de soins coordonnés (sauf en cas d'urgence médicale).

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Économiser de l'argent tout en bénéficiant d'une bonne couverture !

Solliciter des devis d'assurance peut vous aider à trouver une offre plus avantageuse :

Assurance Emprunteur

Comparez les assurances de prêt en ligne

Après avoir évalué votre capacité d'emprunt, vous devrez remplir le questionnaire en ligne. Fournissez ensuite les informations sur le montant souhaitéla durée et le taux d'intérêt annuel du prêt auprès de l'organisme prêteur. Ces informations sont nécessaires pour accéder aux tarifs proposés par la simulation d'assurance crédit. Les devis sont calculés en fonction du nombre d'emprunteurs et des garanties incluses dans les contrats d'assurance présentés.

Il est possible d'établir le prêt au nom de plusieurs personnes (co-emprunteurs), ce qui permet une répartition équitable des garanties décès et de perte totale et irréversible en cas de sinistre.

Dans ce cas, le souscripteur est remboursé en fonction de sa part dans le prêt. Par exemple, si vous prenez en charge 50% des mensualités d'un prêt immobilier ou autre, et qu'il vous arrive quelque chose, l'assurance emprunteur remboursera 50% du montant total restant.

L'impact de votre profil sur le coût de l'assurance

Votre profil influence le montant de la prime d'assurance , prenant en compte le risque médical, professionnel, et les activités de loisir, notamment les sports à risque. Les compagnies d'assurance tiennent compte de trois types de risques pour calculer votre assurance prêt :

  1. Le risque médical, comprenant votre âge, vos antécédents médicaux, vos problèmes de santé actuels et votre mode de vie (comme le fait de fumer ou non).
  2. Le risque professionnel, qui inclut la stabilité de votre emploi et les risques éventuels associés à votre activité professionnelle.
  3. Certaines activités de loisir, telles que les sports extrêmes, sont considérées comme présentant des risques et ont également un impact sur le calcul de la prime d'assurance.

Veuillez noter que, après l'étude du questionnaire médical et de votre situation personnelle, il est possible que l'assureur vous impose une surprime.

En cas de problèmes de santé, il est possible de s'assurer grâce à la convention AERAS (S'Assurer et Emprunter avec un Risque Aggravé de Santé). Cette convention a été crée pour aider les personnes souffrant de problèmes de santé à trouver une assurance emprunteur qui accepte de les couvrir. Sous certaines conditions, ce dispositif permet aux personnes malades d'obtenir une assurance crédit sans exclusion ni augmentation de tarifs.

Assurance Emprunteur

Bien choisir son assurance emprunteur

Avant de procéder à une demande de crédit en ligne, il est essentiel d’analyser et de comparer les devis pour trouver l’offre de prêt la plus adaptée à votre profil et à vos besoins. Cela vous permettra de trouver l’offre de prêt la plus adaptée à votre profil et à vos besoins, avant de souscrire une assurance emprunteur. Lors de la sélection de votre nouveau contrat, veillez à prendre en compte les éléments suivants :

D’abord, examinez les garanties incluses dans le contrat, afin de vous assurer d’une couverture adéquate. Ensuite, prenez en considération les exclusions spécifiques à chaque contrat, pour éviter les mauvaises surprises. Il est également crucial de vérifier les délais de carence et les franchises applicables, pour une compréhension claire des conditions de votre couverture. Les éventuels plafonds de garantie sont également à étudier attentivement, pour s’assurer qu’ils répondent à vos besoins financiers. N’oubliez pas de vérifier les frais de dossier, qui peuvent impacter le coût total de votre assurance emprunteur. Enfin, examinez en détail les mensualités mensuelles et annuelles ou le tableau d’amortissement pour comprendre pleinement le montant que vous devrez payer.

Pour vous assurer de faire le bon choix en matière d’assurances de prêt, vous pouvez compter sur safecourtage.fr. Ne perdez plus de temps et comparez des devis personnalisés grâce à notre comparateur assurance emprunteur, vous permettant de réaliser des économies sur votre assurance crédit tout en garantissant une équivalence des garanties.

Avis Clients

Témoignage

 Safe-courtage.com offre une plateforme complète pour comparer, souscrire et gérer vos contrats d'assurances !

À propos de nos clients

Nous sommes encouragés par vos commentaires et nous nous efforçons de fournir les meilleurs services. Merci beaucoup !

Une expérience plutôt positive avec ce courtier en assurance. J'ai économisé près de 400 € en comparant les offres. Quelques clics bien investis pour une économie significative !

Voleta Labrecque

La comparaison de mutuelles était bien plus facile que je ne l'imaginais. J'ai trouvé une couverture plus avantageuse pour ma famille, et l'économie de 350 € est un bonus bienvenu. Merci !

Nanna lereau
Nanna Lereau

Une expérience plutôt positive avec ce courtier en assurance. J'ai économisé près de 400 € en comparant les offres. Quelques clics bien investis pour une économie significative !

Claude Labelle

Quatre étoiles bien méritées ! La plateforme de comparaison est conviviale, et j'ai pu économiser 250 € sur ma mutuelle santé. Un service qui rend la recherche d'assurance beaucoup moins fastidieuse. Je recommande!

Fantina ouellet
Fantina Ouellet

FAQ

Les questions fréquentes sur l'Assurance Emprunteur

Dans le cas d’un achat immobilier, l’assurance emprunteur n’est pas obligatoire. Cependant, il est fortement recommandé de souscrire à cette assurance, non seulement parce que la plupart des banques l’exigent comme condition pour accorder un prêt, mais aussi parce qu’elle vous protège. En cas d’incapacité justifiée à payer vos mensualités à l'établissement bancaire , c’est votre assurance emprunteur qui prendra le relais et vous évitera de vous retrouver dans une situation financière difficile.

La loi assurance emprunteur, instaurée en 2010 en France, permet aux emprunteurs de choisir librement leur assurance de prêt immobilier. Avant cette loi, les banques imposaient souvent leur propre contrat d'assurance. Depuis la loi, les emprunteurs ont le droit de souscrire une assurance emprunteur externe, à condition qu'elle présente un niveau de garantie équivalent à celui du contrat groupe proposé par la banque. Cette réforme a favorisé la concurrence et a permis aux emprunteurs de réaliser des économies significatives en choisissant des assurances plus adaptées à leurs besoins. Il est important de bien comprendre les implications de la loi sur l'assurance emprunteur lors de la recherche d'une couverture adaptée à un prêt immobilier.

Pour trouver la meilleure assurance emprunteur, il est recommandé d'utiliser un comparateur assurance emprunteur. En remplissant un formulaire simple pour déterminer votre profil, vous aurez accès aux offres d'assurance emprunteur les plus adaptées à votre situation et à votre budget.

La résiliation de votre assurance emprunteur peut intervenir à divers moments :

  • À tout moment pendant la durée de votre prêt (conformément à la loi Lemoine).
  • En cas de remboursement anticipé de votre prêt.
  • À l'échéance de votre crédit immobilier.

L'utilisation d'un comparateur assurance emprunteur vous permet-elle de recevoir plusieurs devis pour identifier la meilleure offre tarifaire avec des garanties équivalentes. En optant pour la comparaison, vous ouvrez la porte à des économies tout en maintenant une protection optimale en cas d'événements imprévus de la vie.

Le choix de la meilleure assurance emprunteur dépend de plusieurs critères. Il est important de prendre en compte le coût de la prime d'assurance, les garanties offertes, les exclusions éventuelles, la possibilité de modularité du contrat, ainsi que les conditions générales et spécifiques. De plus, la capacité de l'assurance à s'adapter à votre profil et à vos besoins personnels constitue un élément essentiel. En comparant différentes offres sur le marché et en demandant des devis personnalisés, vous pourrez identifier l'assurance emprunteur qui correspond le mieux à votre situation financière et à vos exigences.

Le changement assurance emprunteur peut avoir plusieurs impacts sur un prêt immobilier. En optant pour une assurance emprunteur externe, les emprunteurs peuvent souvent réaliser des économies significatives par rapport aux contrats groupe proposés par les banques. Cependant, il est essentiel de s'assurer que la nouvelle assurance offre un niveau de garantie équivalent à celui du contrat initial pour garantir l'acceptation de la substitution par la banque. Il est recommandé de comparer attentivement les offres et de consulter un conseiller financier pour s'assurer que le changement d'assurance emprunteur est bénéfique en termes de coûts et de garanties.

 

 
 
 
 

Souscrire une assurance emprunteur immobilier est essentiel dans le cadre d'un prêt immobilier pour plusieurs raisons. Tout d'abord, elle offre une protection financière en cas d'invalidité, de décès ou parfois de perte d'emploi de l'emprunteur, permettant ainsi de rembourser le prêt en totalité ou en partie. De plus, elle sécurise le prêt pour la banque, facilitant ainsi l'obtention du crédit. Les avantages incluent également la tranquillité d'esprit pour l'emprunteur et sa famille, sachant que le remboursement du prêt est couvert en cas d'événements imprévus. Il est important de bien examiner les termes, les conditions et les coûts de l'assurance emprunteur immobilier pour choisir une couverture adéquate.